Unser AML und KYC Verfahren

Geldwäschebekämpfung und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Unterlagen wir brauchen und was passiert, wenn etwas nicht passt.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben die Plattform unter der Lizenz OGL/2023/174/0090 der Regulierungsbehörde Curaçao und unterliegen deren Anti-Geldwäsche-Vorgaben. Als Inhaberin DivaSpin Entertainment N.V. tragen wir die Verantwortung, zu verhindern, dass unser Casino zur Platzierung oder Verschleierung illegaler Gelder genutzt wird. Konkret bedeutet das: Wir kennen jeden Spieler, der bei uns echte Auszahlungen erhält, und wir melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Unser AML-Programm umfasst Risikobewertung jedes Kontos, laufende Schulung unserer Compliance-Mitarbeiter und interne Audits. Seit unserer Gründung im Jahr 2022 wenden wir diese Standards auf jeden Spieler ohne Ausnahme an, unabhängig von VIP-Status oder Einzahlungshöhe.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Schon bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen öffentliche Datenbanken sowie Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, spätestens aber bei kumulierten Auszahlungen, die unsere internen Schwellenwerte erreichen.

• Stufe 1: Identitätsprüfung per Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Stufe 2: Adressnachweis per Stromrechnung, Meldezettel oder Kontoauszug (nicht älter als 90 Tage)
• Stufe 3: Zahlungsmethode per Foto der Karte, Screenshot des E-Wallets oder Kontoauszug der Bank

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

In der Regel dauert die Prüfung 0 bis 24 Stunden, derselbe Zeitraum, den wir auch für Auszahlungen ansetzen. Alle Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit Zugriffsbeschränkung, ausschließlich Compliance-Mitarbeiter mit berechtigtem Zugriff können sie einsehen. Nach abgeschlossener Prüfung löschen wir überflüssige Kopien.

• Schritt 1: Dokument fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar, keine Bearbeitung
• Schritt 2: Upload über die gesicherte SSL-Verbindung Ihres Kontos
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Schritt 4: Ergebnis per E-Mail, bei Nachfragen direkte Rückmeldung über [email protected]

Nachweis der Mittelherkunft

Bei hohen Einzahlungssummen, ungewöhnlichen Spielmustern oder Auszahlungen über den regulären Rahmen können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohnzettel, Steuerbescheide, Kontoauszug oder Verkaufsbelege für Sachwerte. Die Schwelle liegt individuell: relevant sind Faktoren wie Einzahlungsfrequenz, Spielverhalten und die Plausibilität im Verhältnis zu Ihren Angaben bei der Registrierung. Wir informieren Sie im Fall des Falles genau, welche Unterlagen wir brauchen, und geben Ihnen 14 Tage Zeit für die Einreichung.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt Muster wie kurz aufeinanderfolgende Ein- und Auszahlungen ohne Spielaktivität, mehrere Karten verschiedener Namen oder Beträge knapp unter Meldegrenzen. Treffen solche Muster zu, prüfen wir manuell nach, bevor eine Auszahlung freigegeben wird.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel: Wir zahlen auf dem Weg aus, über den auch die Einzahlung gekommen ist. Maximal 5000 EUR pro Tag und 10000 EUR pro Woche sind möglich, Auszahlungen ab 20 EUR, Gebühren erheben wir keine. Bei Diskrepanzen zwischen Einzahlungs- und Auszahlungsweg fordern wir eine Erklärung an.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen nach, setzen wir Auszahlungen vorläufig aus. Einzahlungen bleiben möglich, Auszahlungen vergeben wir erst nach vollständiger Prüfung. Sind Dokumente gefälscht, auf eine andere Person ausgestellt oder inhaltlich widersprüchlich, sperren wir das Konto und erstatten verbleibende Guthaben auf einem geprüften Weg zurück zum ursprünglichen Zahlungsmittel.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsdiebstahl, Zahlungsbetrug oder Geldwäsche sind wir verpflichtet, das Konto einzufrieren, die Transaktion zurückzuhalten und die Meldung an die Behörden zu stellen. Eine Weitergabe Ihrer Daten an Dritte erfolgt nur, soweit es das Gesetz vorsieht. Spieler aus eingeschränkten Ländern wie den Niederlanden, Frankreich, Belgien oder Italien dürfen bei uns kein Konto führen, deren Konten schließen wir nach Feststellung.

Dauer der Dokumentenaufbewahrung

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es unsere Lizenz verlangt. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Regulierungsbehörde und eventuellen behördlichen Anfragen. Innerhalb dieser Zeit können Sie Einblick in die zu Ihrem Konto gespeicherten Daten verlangen, fehlerhafte Angaben können wir korrigieren. Nach Ablauf der Frist löschen wir Dokumente unwiderruflich.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Datenbanken. Vollständige Dokumente verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 0 bis 24 Stunden. Komplexe Fälle wie ein Nachweis der Mittelherkunft können etwas länger dauern, wir informieren Sie dann proaktiv.

Warum muss ich den Nachweis der Mittelherkunft erbringen?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet zu prüfen, ob die Gelder aus einer legalen Quelle stammen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Nein. Wir zahlen nach der Same-Method-Regel auf dem Weg aus, über den die Einzahlung erfolgt ist, maximal 5000 EUR pro Tag und 10000 EUR pro Woche.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt fünf Jahre nach Kontoschließung und löschen sie danach unwiderruflich.